СПЕЦПРОЕКТ
Сбалансированный портфель криптовалют:
как сформировать и управлять?
.jpg)
Криптовалюты открывают перед инвесторами колоссальные возможности. Вложившись в перспективную монету, есть шанс со временем получить сто- и даже тысячекратную выгоду. Но в стремлении быстро обогатиться многие забывают о сопутствующих высоких рисках. Снизить их можно за счет диверсификации — распределения денег по разным цифровым активам. Эксперты LBLV расскажут о том, как диверсифицировать вложения грамотно: с минимальными рисками и максимальной прибылью.
Что такое криптопортфель в принципе?
Криптовалютный портфель – это набор цифровых денежных единиц, находящихся в распоряжении трейдера. Как правило, в них сосредоточено большое количество самых разных продуктов крипторынка: от токенов до альткоинов. Основное отличие такого портфеля от традиционного состоит в том, что в распоряжении игрока сосредотачивается лишь один класс активов.
Отслеживать такой набор финансовых инструментов можно самостоятельно, используя электронную таблицу, либо же в специальных программах, созданных для расчета прибыли. Лучшим для таких целей считается трекер портфеля. Он подходит как для трейдеров (краткосрочных инвесторов), так и для холдеров, которые хотят получить хорошую прибыль в перспективе.
Что такое диверсификация криптовалютных активов?
Создавая инвестиционный портфель, любой инвестор должен изучить все существующие способы балансировки активов. Диверсификация – это распределение денег вкладчика по разным секторам. К примеру, если вы вдруг решите зарабатывать на изменении стоимости ценных бумаг, можно использовать акции из разных отраслей: технологического, здравоохранительного, сельскохозяйственного и энергетического.
Что касается криптовалют, это, как уже отметили аналитики, единый класс активов. Но их тоже реально разнообразить. Раньше игроки вкладывались исключительно в Bitcoin, так как другие проекты из данной сферы не имели реальной ценности. В 2023 году прослеживается иная ситуация: отрасль богата различными токенами, каждый из которых подкреплен своим блокчейном и имеет большой потенциал роста. Вкладываясь в их развитие, инвесторы буквально приобретают долю в стартапе.
Чтобы хорошо диверсифицировать криптопортфель, помимо биткоина важно иметь как минимум несколько других типов монет. Например, вы можете приобрести 15% невзаимозаменяемых токенов (NFT), 15% альткоинов и еще 30% стейблкоинов, а оставшиеся 40% от своего капитала отвести на главную криптовалюту.
Зачем вообще нужен сбалансированный криптопортфель?
Bitcoin – на самом деле самостоятельная цифровая валюта, которая является главным индикатором «здоровья» всей криптоотрасли. Вложения в него считаются стабильными, а некоторые даже сравнивают их с инвестированием в доллар или золото. В то же время, многие эксперты называют этот токен устаревшим и пророчат перетекание капитала из него в более современные монеты уже в ближайшем будущем.
Так, или иначе, уменьшить риски и получить большую доходность можно только благодаря диверсификации. Добавляя к своему портфелю перспективные альткоины, вы многократно повышаете свои шансы на расширение капитала.
Кроме того, чем сильнее ваш портфель сбалансирован, тем лучше он сможет выполнять общую функцию отслеживания рынка. Управлять им сложно: необходимо много времени и знаний для того, чтобы наладить идеальное функционирование. Вы должны хорошо понимать, что покупаете, и какой результат за этим последует. Если набор активов состоит из инструментов разных блокчейнов, придется использовать несколько цифровых кошельков и площадок для доступа к ним.
Какие типы монет можно добавить в свой набор криптоактивов?
Как отметили аналитики lblv.com, биткоин хоть и является самым популярным и крупным по капитализации токеном, наличия только его в портфеле инвестора в цифровые активы недостаточно. Есть множество других финансовых инструментов из данной отрасли, к которым стоит присмотреться.
Стабильные криптовалюты (стейблкоины)
Стейблкоины – это криптовалюты, имеющие привязку к какому-то базовому активу: драгоценному металлу или денежной единице. Чаще всего им выступает доллар. Например, токен BUSD обеспечивается именно этой валютой в соотношении 1:1. Это значит, что стоимость актива всегда будет равна доллару, как бы сильно тот не укреплялся относительно других денежных единиц.
А вот монета PAX Gold, хоть и существует по такому же принципу, но формирует свою цену относительно стоимости тройской унции золота, находящегося в резервах. Стейблкоины используются в большей степени для сохранения денег инвестора от факторов давления вроде инфляции, тогда как прибыльность от них не бывает большой. Иметь в портфеле такие активы важно, так как криптовалютный рынок отличается высокой волатильностью и его резкие скачки могут кардинально сказаться на капитале. Имея в арсенале токены, привязанные к чему-то за пределами экосистемы, вы буквально обеспечиваете себе страховку от форс-мажоров.
Платежные коины
На заре возникновения криптовалютного сектора все новые цифровые активы априори имели функционал системы перевода. Сегодня найти новые такие проекты достаточно проблематично. Самыми популярными после Bitcoin платежными монетами стоит назвать Ripple, Bitcoin Cash и Litecoin. Это представители первого поколения криптовалют, которые существовали задолго до появления Ethereum и смарт-контрактов.
Security-токены
Подобно обычным бумагам компаний, security-токены могут являться большим количеством вещей: акционерным капиталом, правом голоса, облигацией и так далее. Такие активы оцифровываются и направляются в блокчейн, а значит, работают так же, как и любые другие криптовалюты. Каждый security-токен обязательно находится под надзором местных регуляторов и до момента выпуска должен пройти множество юридических процедур.
Utility-монеты
Данный вид цифровых активов активно используется в качестве ключа к определенному продукту или услуге. Самыми популярными utility-токенами можно назвать BNB и ETH, так как они широко используются при оплате комиссий за транзакции при работе с децентрализованными приложениями. Большинство проектов создают свои уникальные utility-токены, цена которых напрямую зависит от реальной эффективности.
Токен управления
Это именно те монеты, которые предоставляют трейдеру право голоса и даже наличие доли от доходности проекта. Их можно легко найти на DeFi-платформах (площадки децентрализованного финансирования), таких как Uniswap, SushiSwap, или, например, PancakeSwap. Стоимость токена управления формируется на успешности базового проекта.
Другие криптовалютные продукты
Помимо различных монет, портфель инвестора в цифровые активы также может включать в себя другие продукты отрасли. В этом случае речь идет не просто о владении ценными бумагами, но также об инвестициях в ETF, паевые фонды, гособлигации и так далее. Вкладывать средства через децентрализованные приложения и блокчейны можно в большое количество продуктов.
Для начинающих криптотрейдеров, которым сложно понять, что к чему, на самых популярных площадках по торговле цифровыми активами есть списки с разнообразными финансовыми продуктами, имеющими свою степень риска. В LBLV советуют сперва изучить механизм действия каждого, прежде, чем начинать работу.
Правила качественной диверсификации криптопортфеля для новичков
Любой трейдер имеет свою картину понимания того, каким должен быть идеально сбалансированный криптовалютный портфель. В то же время, есть ряд общих правил, которых стоит придерживаться всем владельцам этого вида активов:
1
Разделите свои вложения по степени риска: низкая, средняя и высокая
Соответственно этой типизации, определите вес каждой группы. Если оказалось, что в вашем портфеле большая часть инвестиций сопряжены с высоким риском потери средств, он очевидно не диверсифицирован должным образом. В таком случае можно, конечно, получить внушительную прибыль, но и риски потери денег будут соответствующими.
2
Обеспечьте ликвидность благодаря стейблкоинам
Такие монеты предоставят вам ключ ко многим DeFi-площадкам и помогут быстро выйти из позиции, если это будет необходимо.
3
Меняйте баланс своего портфеля, в зависимости от ситуации
Рынок цифровых активов, как известно, сильно волатилен, и принимать решения важно точечно.
4
Не перегружайте один из видов монет инвестициями
Получив первую большую прибыль, трейдеры допускают большую ошибку, вкладывая в «выстреливший» сектор больше денег. Не стоит поддаваться чувству жадности. Помните о том, что в инвестировании, тем более на крипторынке, важно тщательно продумывать каждое свое действие.
5
Все время изучайте новую информацию о криптоинвестициях
Это тот совет, которого должны придерживаться все участники торгов, независимо от опыта. Вы вкладываете собственные деньги, а значит, полагаться нужно исключительно на себя. К тому же, советчики, которых можно найти в интернете, часто оказываются обычными мошенниками, манипулирующими игроками в собственных целях.
6
Вкладывайте ровно столько, сколько готовы потерять без большого ущерба
Если вы чувствуете обеспокоенность по поводу своего портфеля, то он точно плохо диверсифицирован. Добавьте в него такие позиции, которые обеспечат стабильность в случае, если крипторынок уйдет в минус.
Всегда отслеживайте свой набор криптовалют
Вот, вы наконец купили все активы, которые полностью соответствуют всем правилам разнообразия и вашему инвестиционному плану. Что же делать дальше? Ответ один: постоянно оценивать его и корректировать по необходимости.
Прежде всего, не стоит хранить все токены в одном месте. Пусть часть из них хранится на кошельках BTC, еще одна – на ETH, а остальные – на нескольких популярных торговых площадках.
Не важно, выбирали ли вы монеты, основываясь на популярности, или же после тщательного исследования проекта, выпустившего их, помните о том, что это решение актуально только в эту секунду. Уже завтра ситуация может измениться и придется вносить некоторые правки. Стратегия криптовалютного инвестора должна быть гибкой.
Как повысить эффективность своего криптопортфеля?
Конечно, диверсификация играет огромную роль в наращивании доходности набора цифровых активов, но есть и другие способы добавления ему эффективности. В частности, специалисты ЛБЛВ называют использование стоп-ордеров, которые направлены на предотвращение серьезных убытков даже в том случае, если трейдер не имеет возможности все время отлеживать движение котировок. Они также говорят о том, что частичная потеря депозита – это вполне нормальное явление, тогда как полностью «слить» его ни в коем случае нельзя.
В качестве примера, можно привести Bitcoin. Например, если инвестор купил этот актив по 30 тысяч долларов, после чего стоимость резко начала падать, стоит установить стоп-ордер на уровне 28 тысяч. Если же прайсы направились к росту, например, до 50 тысяч долларов, старый стоп-ордер стоит отменить, тем самым закрепив собственную прибыль.
Подведем итоги
В этой публикации вы могли ознакомиться с понятием криптопортфеля и узнать об азах его формирования. Решив зарабатывать на покупке и продаже цифровых активов, всегда помните о важности собственного самосовершенствования, так как эта отрасль не изучена целиком и находится на стадии активного развития. Равномерно распределяйте риски и всегда следуйте намеченной стратегии. Тогда прибыль не заставит себя ждать!
Партнерский проект LBLV и «Минфина»
